そのため、事業所得などがあって確定申告をする人は、確定申告時に国民年金を社会保険料控除してきちんと申請することで、所得税が小さくなります。 よく言われることですが、税務署は過少申告や無申告を見逃さないよう目を光らせていますが、納税者が節税できるポイントを見逃したか� この2つの保険料は基本的に年金から天引きされます。毎年1 操作や製品購入、バージョンアップ、各種サポート・サービス等のご質問について、 メ https://news.yahoo.co.jp/byline/yokokawakaede/20200212-00160591 https://meetsmore.com/services/tax-return-accountant/media/11460 ・収入が500万円、必要経費が200万円 国民健康保険料は確定申告で控除の対象？確定申告で控除するにはなにが必要？社会保険料控除の書き方は？このような疑問にお答えします。確定申告をする人、必見の情報ですよ！ 確定申告と言えば、所得税を思い浮かべることと思います。ですが、所得税よりも国民健康保険の方が重荷に感じている人の方が意外と多いのかもしれません。実は、あまり意識されていないかもしれませんが、確定申告書 国民健康保険料を控除した場合の確定申告書の計算例. 【税理士ドットコム】修正申告を受けて過少申告により国税は5年遡り修正申告に応じ税金を支払いましたが市役所から地方税と国民健康保険料も5年遡り請求が来ているのですが地方税と国民健康保険の5年遡りも妥当でしょうか? Tweet. Pocket. それまで加入していた国民健康保険や健康保険には自動的に脱退となります。 国民健康保険や健康保険で負担がなかった人も後期高齢者医療保険の加入によって負担が発生するようになります。 公的年金から天引きされる. 確定申告ソフトならマネーフォワードの「マネーフォワード クラウド確定申告」。無料で始められてMacにも対応のクラウド型確定申告ソフトです。青色申告や白色申告に対応。確定申告書Bや青色申告決算書、収支内訳書など確定申告必要書類の自動作成が可能です。 添付画像の国民健康保険の金額はどの数字を入力すればよいのでしょうか？国民健康保険料は支払った金額を入力すれば良いですか？年金のように特に確定申告用の通知書は来てなかったと思います。私の場合は、役所から確定申告用の国民健康 国民健康保険料の確定申告についてですが、 12月分(支払期限2019年1月末)のものを1月になってから支払った場合、こちらは確定申告には入れてはいけないのでしょうか？それとも、納付見込として今回の確定申告 … 確定申告で健康保険料や国民年金保険料の還付金は発生しないの？ 無職の方が知っておきたい控除のちょっとお得な知識; まとめ; 無職の方には保険料控除は適用されるのか. 本記事では、確定申告をする時の国民健康保険料の控除について、確定申告書の書き方、控除後の納税額の計算方法、申告の期限など、控除を受けるための方法と条件を解説します。, 確定申告で国民健康保険料の控除は、所得からの控除として計算されます。その項目は、「社会保険料控除」。この社会保険料控除とはどのようなもので、どんな人が控除対象になるのでしょうか。, 病気や怪我をした際、治療費などをあまり気にせず病院に行けるのは、日本が「国民皆保険制度」を取り入れているからです。みんなが少しずつ医療費を保険として出し合うことで、お互いを支え合っています。国民健康保険はそんな保険制度の一つです。, 国民健康保険のほかにも、企業や公務員、高齢者など、職種や年齢によってさまざまな種類の健康保険があります。すべての国民がどれかの保険に加入することが義務付けられています。, 国民健康保険料を確定申告で控除する場合は、社会保険料控除の記入欄に記載します。社会保険料控除には、国民健康保険料だけでなく、国民年金や厚生年金保険、会社が加入する健康保険などが含まれます。支払った保険料を所得から差し引くことで所得税額減額することができます。, 国民健康保険料の控除が受けられるのは、国民健康保険の加入者です。自営業で確定申告をしなければならない人に加え、会社員でも、年末調整で国民健康保険の控除をしていない人や忘れた人も、確定申告をすれば国民健康保険料の控除が受けられます。また、退職したまま再就職をしていない人など、年末調整をしていない人も控除の対象になります。, 確定申告で控除できる国民健康保険料は、自分の分だけではありません。生計を同じくする家族の国民健康保険料を支払っていれば、その分も控除できます。ただし、自分が支払っている社会保険料であることが条件です。, 例えば、家族が年金受給者で、そこから国民健康保険料等が特別徴収（天引き）されている場合は、保険料を支払ったのは家族とみなされます。そのため、支払った本人以外の控除額としては認められません。, 確定申告で国民健康保険料を控除したい場合、申告書はどのように書いたらよいのでしょうか。申告書の書き方と必要な書類について、説明します。, 国民健康保険料を控除したいと思った場合、すべての人が申告しなければならないわけではありません。, 副業を行っている人は、副業での所得（収入－経費）が20万円を超えると、確定申告が必要になります。会社員の人は、会社が行う年末調整で所得税の確定を行うため、確定申告は不要です。社会保険料控除も、年末調整の書類で申告しておけば、確定申告をしなくても控除が受けられます。, 国民健康保険料の控除を確定申告で行う場合は、確定申告書を入手します。給与所得者が使用するのは「確定申告書A」、個人事業主は「確定申告書B」を使用します。, 次に確定申告書を作成するのに必要な書類を準備します。国民健康保険料控除の確定申告に必要な証明書等は以下です。, 源給与所得者は、源泉徴収票を年末に勤務先から渡されます。個人事業主の場合は、取引先から支払調書として、源泉徴収票に近いものが送付されることがあります。必ず送付されるものではありませんが、確定申告書を作成する際には、便利なものなので保管しておきましょう。, 国民健康保険の控除証明書は、1～2月頃、自治体から送られてきます。（自治体によってない場合がある。）, ①給与額や副業での収入を記載します。源泉徴収票を確認して、手取りではなく支給額を記入します。, ②副業で経費がかかった、などの場合は、それを差し引いた額、給与所得の場合は源泉徴収票の給与所得控除後の金額を所得金額として記入します。, ③支払った国民年金保険料など社会保険料の合計を記入します。 ・自分と配偶者の国民健康保険料の年額は合計40万円 国民健康保険税の申告は、確定申告・町県民税の申告等で申告を兼ねますが、未申告の方や転入の方は仮の保険税で通知し、後日申告等で所得が決定した時点で保険税を再計算し、更正して通知することに … 毎年の青色申告は友人の税理士サポートの元クリア！それでも毎年悩む青色申告のアレコレ、個人事業主の確定申告の困った、わかりやすく解説します！, 国民健康保険料は、国民年金や生命保険料などと違って基本的には控除証明書が送られてきません。したがって納付した領収書などをきちんと保管していなければ、いくら払ったかわからなくなってしまいます。領収書を紛失などしてしまった場合には自治体に金額を確認して確定申告をしましょう。また年の途中で国民健康保険から社会保険に切り替わった方などは、税金を安くするためにも年末調整で国民健康保険料の申告を忘れずに行うようにしましょう。. お問い合わせ. ツイート. 確定申告で国民健康保険料の控除を受ける場合には、早めに金額確認等を行い、忘れずに申告するようにしましょう。 ※ 掲載している情報は記事更新時点のものです。 詳細を見てみる 無料で試してみる. 配当控除を確定申告したら国民健康保険が増加？どう対応すればいい？ 「上場株式等の譲渡損失があり損益通算や繰越控除を活用する」「配当控除を活用して税負担を軽減したい」という人がいますが、確定申告したばかりに「国民健康保険が増える」というリスクにつながることも。 扶養控除や基礎控除など、該当する控除の金額を記載します。, 確定申告で国民健康保険料の控除を申告した場合、すでに支払われている所得税が安くなるので、還付金が返ってきます。控除額によって、還付金の額は変わります。どんな計算をして、どのくらい返ってくるのか、具体的にみてみましょう。, 取引先から報酬をもらう場合や給与が支払われる場合は、支払額の一部から所得税が源泉徴収されています。この額は、経費や控除などが考慮されていないので、年末調整や確定申告などでその分を計算し直し、正しい所得税額を確定します。, 控除額が多ければ、所得税額が少なくなるので、支払うべき所得税は少なくなります。源泉徴収されている所得税額より、支払うべき所得税が少ない場合はその分が還付金として返ってくるのです。, 国民健康保険などの社会保険料控除は所得控除の１つです。収入から一定の額や支払った保険料の額などを差し引くことができます。, 例：確定申告を青色申告（複式簿記）で行う場合、配偶者がいる方が家族分の国民健康保険料を控除する場合の所得税の計算式, 国民健康保険料を控除した場合としなかった場合について、具体的な例をシミュレーションしてみましょう。, ・源泉徴収額51万円 国民健康保険は、確定申告をすると保険料が控除されることをご存知でしょうか。 今回は、確定申告の国民健康保険料の控除の概要をはじめ、控除を受けるための申請方法と条件、確定申告書の書き方、申告期限、還付金計算方法について解説します。 ただし、国民健康保険などは確定申告のときに「所得控除」が受けられます。ふるさと納税も、事業主貸にしておき、申告のときに「寄附金控除」を受けられます。 メールでのお問い合わせ. 国民健康保険税を社会保険料控除として申告するときは、証明書を添付・提示する必要はありません。1月1日から12月31 個人事業主です。昨年の12月に国民健康保険から建設連合組合の健康保険に切り替わりました。とりあえず12月に国保から通常通りに引き落としされましたが、年が明けて1月に修正されて一部還付されました。そこで確定申告ですが、国保の保 現在JavaScriptが無効になっています。Yahoo!ニュースのすべての機能を利用するためには、JavaScriptの設定を有効にしてください。JavaScriptの設定を変更する方法はこちら。, すべての人が対象のわけではありませんが、自営業ではなく会社勤めの方でも、確定申告をすることで所得に対して多く納めていた税金が戻ってくる場合もあります。, そして、実はこの”税金が戻ってくる”申告であれば、確定申告期間に限らず申告をすることができるのです。, 確定申告というのは、1年間の所得から納めるべき所得税を計算し、申告して決まった税金を納めるまでの一連の流れのことを言います。, 自営業など個人事業主として収入を得ている人は確定申告をしないと税金が決まらないので必ずしないといけないのですが、会社勤めの場合、基本的に会社が年末調整で同様の作業をやってくれており、年末調整の後のお給料で税金の還付（所得に対して多く納めていた分の税金が戻ってくること）があるので、確定申告をする必要はありません。, 上から3つは確定申告を“しなければならない”人で、下から４つは確定申告をすると“税金が戻ってくる可能性がある”人と覚えてください。, …なども、確定申告をすることで還付を受けることができます。また、配偶者や子供など家族分の国民年金や国民健康保険を支払っているのであれば、そちらも確定申告（年末調整）をする際に控除書類の一つとして利用することも。, 確定申告の期間は、基本的には毎年2月16日～3月15日の1か月間。この日程が土日祝などにかぶった場合は平日に日程がずれるため、今年の確定申告の期間は令和2年2月17日(月)から同年3月16日(月)となっています。, しかし、これはあくまで確定申告をしなければならない人の期限であり、会社員として給与収入のみの人の場合、基本的に多くの人が確定申告をすると“税金が戻ってくる可能性がある”人に当てはまります。, そして、この納めすぎた税金を返してもらう「還付申告」であれば、確定申告の期間は関係ないのです。, 収入が会社員としてのお給料のみで、納めすぎていた税金が戻ってくる還付申告は、確定申告の期間を気にすることはありません。, 医療費控除やふるさと納税、保険料控除などの申告は、この2月中旬から3月中旬という期間に関係なく、確定申告をする年の翌年の1月1日から5年間、つまり、昨年分の場合、今年の1月1日から令和6年12月31日の5年間、いつでも申告をすることができます。, 過去の資料さえあれば、5年間分いつでも申告ができるということは、意外と知られていません。, ここで医療費控除と、医療費控除の特例の制度であるセルフメディケーション税制（特定の医薬品購入額の所得控除制度）, まず、医療費控除とは、基本的には1年間で支払った医療費が10万円を超えた場合、その超えた金額が所得から控除されるというもの。, ただし、会社で発行された源泉徴収票の給与所得控除後の金額が200万円未満の人は、その金額の5％を超えた金額が所得から控除されます。, 10万円を超える金額というと、1年でそこまでの医療費の支払いはないという人も多いかと思いますが、この医療費には、一般的に高額となる歯列矯正の費用（念のため領収書のほか診断書などももらっておきましょう。）や通院のための電車・バスなどの交通費も対象となり、生計を一にする家族（同じお財布で暮らしている配偶者や子供）の分の医療費もまとめて申告をすることができます。, それでも、なかなか10万円以上の医療費を使う機会がないという人もいることでしょう。, セルフメディケーション税制とは、健康診断やインフルエンザ等の予防接種を受けている人が、1年で購入した対象品の医薬品が1万2千円を超えた場合、8万8千円まではその超えた金額が所得から控除されるというもの。, 対象の薬は、花粉症の症状があるときに飲むアレグラFX、胃痛薬のガスター10やパンシロンキュアａ、肩こりなどの鎮痛薬のサロンパスEXやパテックス フェルビナスターAシップ、解熱鎮痛剤の''イブ''やロキソニンSなど、みなさんが使う可能性も高い一般的な薬が2000品目近く対象となっています。, 対象薬は厚生労働省のホームページから確認することもできますが、薬局やドラッグストアではセルフメディケーション税制のマークを目印にするといいでしょう。, 購入時のレシート自体は確定申告の際に提出する必要はありませんが、明細を作成する際には必要ですし、万が一税務署からの確認を求められた時に備えて5年間は自宅で保管しておくようにしてください。, セルフメディケーション税制は、「自分自身の健康に責任を持ち、軽度な身体の不調は自分で手当すること」を目的としているため、病院にかからずに、市販の薬で「自発的な健康管理」を実施した人が対象となります。, また、2017年1月1日から2021年12月31日までの期間限定の制度です。医療費は10万円を超えるのが難しくても、セルフメディケーション税制の対象の薬の購入金額が1万2千円であれば、意外とあっという間に超えられる可能性も。せっかくなら今年1年、薬を購入する際は対象の薬を買うように心がけてみましょう。, そして、この医療費控除とセルフメディケーション税制の申告も、確定申告をする必要がない人の場合、それだけの申告であれば還付申告にあたるため、申告できる期間は5年間です。, 昨年より前の分の領収書や健康保険組合などから送られてくる医療費のお知らせなどがあり、申告の際に必要な明細書を作成することができるのであれば、確定申告書を作成できます。, 今回のポイントは、納めすぎた税金が戻ってくる還付申告であれば、確定申告の期間に限らず、5年間の間ならいつでもOKということ。場合によっては数万円が戻ってくることもあります。, 3月15日までと思うとあっという間ですが、過去やり忘れていた分も含めて、あきらめずに自分が落ち着いたタイミングで申告をするようにしましょう。, 具体的な必要書類や申告書の作り方は、また確定申告が始まったタイミングでお話ししたいと思います。, 経営学修士（MBA）、AFPなどを取得し、お金の専門家／金融教育活動家として活動。「誰よりも等身大の目線でわかりやすく」をモットーにお金の知識を啓蒙、お金の仕組みを学ぶ機会がない日本での幼少期から金融教育の普及に尽力している。子供向けからお父さん向けまで、雑誌、WEB、新聞等の連載多数。著書『ミレニアル世代のお金のリアル』（フォレスト出版）。, ※本コメント機能はFacebook Ireland Limitedによって提供されており、この機能によって生じた損害に対してヤフー株式会社は一切の責任を負いません。, 「アレグラFX」や「イブA錠」も対象　1年分の市販薬レシートで税金負担を減らす方法, 5月1日からオンライン申請＆郵送申請開始！現金給付10万円（特別定額給付金）のもらい方と注意点, 何も言わずに私の前から消えた恋人。傷心から立ち直るのに時間がかかりました～おみおじリポート（66）～(大宮冬洋), マツコ・デラックス、コロナ禍のテレビ論　マツコはなぜテレビでテレビを語るのか(飲用てれび), 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国民健康保険料を社会保険控除として申告すると、20,000円多く還付金が戻ってきます。控除できる項目が多ければ、課税される所得額が抑えられ、税金が安くなり、還付金が増えます。, 確定申告で国民健康保険料を申告する際、注意すべき点はどんなところでしょうか。また、申告の期間はいつからいつまでなのでしょうか。, 確定申告の期間は、毎年2月16日～3月15日（当日が休日の場合は伸びる）です。個人事業主の方などは、この期間に確定申告しなければ、申告漏れになり、延滞税等がかかります。国民健康保険料の控除など、還付だけを目的とした確定申告であれば、この期間以外でも申告できます。, もし、国民健康保険の控除をこれまでの確定申告でしていない、忘れていた、という場合でも、還付申告の期間は、還付対象の翌年1月1日から５年間となっています。確定申告の期間前、または期間後でも受け付けてもらえます。数年分をまとめて申告することはできません。１年分ずつをまとめて計算し、必要な書類を添えて税務署に提出すれば、各年の所得税から還付金が返ってきます。, 還付金がなくても、個人事業主の場合は確定申告をするのが義務です。確定申告をしなくてもバレないと思っているかもしれませんが、誰にどのくらい支払ったか、取引先からも申告されます。申告漏れを指摘されてからの「期限後申告」は無申告加算税や延滞税などのペナルティが課せられてしまいます。, また、還付申告だからと先送りにするのも、税金の無駄です。所得額を元に計算されるもう一つの税金が住民税。所得額が高ければ、住民税も高くなります。きちんと所得控除していれば、翌年の住民税が高くなることも防げるのです。, 確定申告の際、源泉徴収票は添付が必要ですが、国民健康保険の証明書や領収書の添付は不要です。社会保険料控除の中でも、国民年金の控除証明書は添付が必要なので注意しましょう。, 会社を辞めて個人事業主になった人、副業で確定申告が必要な人など、確定申告の控除や必要な書類の記入方法が不安な人は税理士に相談してみましょう。, 確定申告の書類は、インターネット上でも作成できます。ですが、収入や経費に関する書類の準備だけでなく、さまざまな控除についての書類の準備などがあり、わからないことも少なくありません。そんなとき、不明点の相談や書類作成を、税金のプロである税理士に依頼する人も増えています。, 確定申告は、個人事業主にとっては毎年１回発生する業務です。とはいえ、日々の忙しい仕事をこなす中、細かい帳簿つけや金額の計算を１年分まとめるのは、思っている以上に時間がかかります。さらに、収入の範囲や所得控除の条件や税額控除などは制度が変わることも多く、知らずに税金を払いすぎてしまうということにもなりかねません。, また、控除についても、すべて申請した方が良いわけではありません。よく計算してみると、翌年の住民税や国民健康保険料が増加し、還付以上の負担増になってしまうこともあります。申告書に指定された数字を入れていくだけでは終わらないのが、確定申告の難しいところなのです。, そんなとき、確定申告についての相談や申請書作成をまかせられる強い味方が税金のプロ、税理士です。税理士というと、大きな企業だけが関係しているように思う人も多いのですが、個人事業主が、確定申告の際だけ書類作成などを依頼する場合も増えています。, 確定申告は、３月15日まで、と提出期限が決まっています。帳簿つけに慣れていて、日々処理をしている事業者であっても、確定申告書作成には時間がかかるもの。万が一申告が遅れれば、延滞税や加算税などのペナルティも発生します。日々の仕事にできるだけ影響を与えず、早く確定申告を終わらせるためにも、税理士への依頼は有効な方法なのです。, また、自分で確定申告書類を作成する場合には慣れない書類作成を短時間で行うため、計算や帳簿のミスが発生することもあります。わざと間違ったのではなくても、ミスが一つ見つかれば、脱税を行っていないかなどを調査する、税務調査につながる可能性も高くなるのです。, 実は、確定申告書には税理士の署名欄があります。税理士に申告書作成を依頼すれば、ここに署名が入り、プロの目を通っていることが証明されます。税務署も、ここに署名があれば、正確な書類が作成されているとみなされ、税務調査の可能性も低くなります。, 国民健康保険の控除以外にも、確定申告時には知っておきたい節税の方法がたくさんあります。それらの知識や計算方法は正確な知識が求められますが、複雑で煩雑な部分も大きく、個人でやるのはとても時間がかかるものです。確定申告期間内に、節税効果も考えた確定申告書を迅速に出したい、と思ったら税理士への相談も検討してみましょう。, 信頼できる税理士を探すには、全国からプロが集まっているマッチングサイト「ミツモア」がおすすめです。いくつかの質問に答えるだけで、確定申告に強い最大５社の税理士事務所から見積もりが届きます。口コミも見られますので、納得できる税理士を選んで確定申告作成を依頼できます。, 見積もり依頼から税理士決定までシステム利用料は完全無料。節税対策の相談も含め、定期的な相談もできる税理士が見つかりますよ。, 副業スタートの個人事業主ライターです。３人の子育てをしながら、自分の経験に基に、お悩みポイントを同じ目線で紹介します！ 国民健康保険税の確定申告の控除について .