Contents. 個人事業主や会社員に向けて「住民税の申告」を行う義務についてまとめました。ネット上の情報では「申告が義務である」と「申告するのがおすすめ」という話が、明確に区別されていないことも多いです。いちど法律に基づいて、キッチリ整理しておきましょう。 住民税についてさらに注意すべきなのは「副業の所得が1～20万円」の場合です。一般的に所得20万円以下であれば、副業分の確定申告は不要、といわれています。ただしこれは所得税の話。 注意点2：副業は所得20万円未満でも住民税の申告は必要. 副業収入20万円以下でも住民税の申告は必要なのでしょうか？いいえ。所得税の確定申告をしていたら、所得情報が税務署から市区町村へ通知されるので住民税の申告は不要です。ただし、確定申告時に注意すべき点があります。詳細は本記事で詳しく解説！ 「副業でも20万円以下なら確定申告をしなくてもいい」と聞いたことがないでしょうか。 この確定申告不要制度は、年末調整をした会社員のための特別な制度です。 理由としては 年末調整でメインの給料に対する税金は計算されて源泉徴 […] 2.3 20万円以下なら申告しないという選択肢も 住民税から「バレる」パターン 勤め先に副業していることが「バレて」しまうパターンとして多いのが、「住民税」です。 「住民税を申告しないと副業がバレるの？」「副業の収入が20万円以下だと、住民税の申告は必要ない？」上記のような疑問にお答えします。住民税の申告が不必要になる条件は、合計所得が35万円以下になったときです（住民税は地方税なので、住まいによっては金額が上下します）。 副業をしていると、会社に副業がバレないか不安に感じている人も多いのではないでしょうか。副業を禁止にしていなくても、快く思われないことがあるためです。今回は副業がバレてしまう原因の1つ、住民税について詳しく解説していきます。所得が20万以下でも申告しなければならない … 副業 で得た金額（ 副収入 ）が 20万円 以下の場合には 確定申告 はしなくても良い（ 申告不要 ）というお話を聞いたことがある方も多いかと思います。. 副業で20万円以下の収入だった場合、住民税の申告はどうすればいいのか知りたいですか？この記事では副業の収入が20万円以下で、住民税のみを申告する方法から会社バレを防ぐポイントまで解説します。副業をしている方、検討している方必見です。 副業収入が20万円を超える場合には、確定申告をする必要がありますが、20万円以下でも確定申告をしなければならないこともあります。 2箇所以上から給与所得をもらっている人は確定申告をしなければ … 1 サラリーマンや正社員の副業は20万円以下ならバレないって本当？; 2 副業の20万円という縛りは一体何！; 3 サラリーマンや正社員の副業がバレるのは20万以下とか関係ない！. 副業の収入が20万円を超えると確定申告が必要になる。 確定申告には、源泉徴収票が要るのだが、 万が一ない場合の方法をお伝えする。 まずは、会社に再発行を依頼する。 退職した会社の場合、気まずいだろうが、 背に腹は代えられない。 q 副業の所得税・住民税について。 今年の9月から、バイトを始めました。月3万～4万くらいです。 年間20万以下なら、確定申告はしなくていいと聞きましたが、それは所得税に関してだけで、住 住民税は副業での所得が少しでも発生すると、市区町村に申告し住民税の額を確定してもらう必要があります。 所得税の場合は副業の種類にもよるものの、副業での所得金額が20万円以下の場合は申告する必要がなく税金がかからないことが多いです。 早速ですが結論、原則サラリーマンは20万円以下でも副業で稼いだら住民税の支払いが必要です。市役所の人に話を聞いたところ住民税のみ支払うためには、住民税申告書が必要だと言うことがわかりました。では、どのような手続きをしたら良いでしょうか。 3.1 住民税から会社に副業がバレるってこういう事; 4 会社に副業がバレないようにする方法 副業による収入や所得が20万以下の場合は、確定申告の必要はありませんが、住民税の申告が必要です。住民税は所得に応じて計算されるため、確定申告と同時に完了するのが一般的です。 ただし、確定申告をしない場合は、別途住民税の申告が必要です。 住民税の支払期限は、確定申告と同じように3月15日です。 副業で得た1年間の所得が20万円以下の場合でも、各市区町村の役所に対して住民税の申告書を提出する必要があるので気をつけてください。 副業の所得が20万円以下の場合、納税・確定申告は必要なのでしょうか。給与所得と事業所得の違いを明確にし、副業への不安を解消しましょう。所得税と住民税の違い、副業所得20万円以下でも確定申告が必要な人の条件など、詳しく解説しています。 なお、副業の所得が年間20万円以下で所得税の確定申告が不要であっても、都道府県や市町村に納付する住民税は、副業で所得を得たことを届け出なければなりません。（確定申告をした場合は、税務署から市町村に所得に関するデータが自動的に送られますので、この届け出は必要ありません。）これについては、自分が住んでいる市町村に問い合わせてみてください。 また、副業の収入が20万円以下であっても、住民税の申告は必要だとご存知でしたか？ 会社員の副業に関する納税事情について解説します。 副業をしていること、副業しながら納税しないことは絶対バレる… 副業をしていると、会社に副業がバレないか不安に感じている人も多いのではないでしょうか。副業を禁止にしていなくても、快く思われないことがあるためです。今回は副業がバレてしまう原因の1つ、住民税について詳しく解説していきます。所得が20万以下でも申告しなければならないのか、副業がバレない申告方法はあるのかなどを紹介するので参考にしてください。, 「Offers」では「転職・副業活動応援キャンペーン」を実施中です！かんたんプロフィール入力でアマゾンギフト券2,000円分をプレゼント！, 副業をしていても、所得が20万以下の場合には確定申告の必要がありません。しかし、住民税は所得が20万以下以下であっても徴収はされます。この住民税の徴収のせいで、会社に副業していることがバレてしまうというケースは多いです。では、実際どのようにしてバレてしまうのか、住民税はどう申告すればよいのかを見ていきましょう。, 住民税の申告方法ですが、基本的にはどの市町村に住んでいても手順は一緒です。まず住んでいる市町村のホームページを確認し、住民税申告に必要な書類を揃えてください。, 何が必要になるかは地域によって変わりますが、住民税申告書や印鑑、収支内訳書、源泉徴収票などが必要になります。書類は担当の窓口に持っていくか、郵送することで提出が可能です。地域によっては、ネットから電子申告することも可能なので確認してみましょう。, 副業をしてお金を稼ぐと、一定の所得税や住民税が発生します。所得税の場合は確定申告をして、それに応じた額を払うことになりますが、住民税は住んでいる市区町村へ税務署から通知があります。, 会社員の場合は、自分の代わりに会社が住民税を払うことになるため、会社からもらっている給与所得と比較して、住民税の課税額が不自然に大きいとき、副業していることがバレてしまうのです。これが、副業していることが会社にバレてしまう仕組みです。, 会社員が副業を行っている場合、副業の所得が20万円以下であれば確定申告は不要ですが、住民税の申告は必要となるため注意が必要です。, 住民税の申告は自治体の窓口で行います。郵送でも可能です。申告の方法は自治体により異なるため、自治体で確認をするようにしましょう。, 会社員が副業をしていることを会社に知られたくないのにも関わらず知られてしまう原因の1つが住民税の過大な増加です。これは会社員の場合は会社が住民税を給与から天引きして支払っているためです。, 住民税を申告する方法はいくつかあります。どういった副業をしているかで申告方法も変わってくるので、まずはどんな申告方法があるのかを知っておくことが大切です。では、住民税の申告方法や種類の違いによる特徴などを見ていきましょう。, 住民税を支払う場合、普通徴収と特別徴収という2つの方法があります。簡単に言うと、普通徴収は自分で住民税を支払う方法で、特別徴収は会社側が住民税を代わりに支払うというものです。どちらを選ぶかで、副業が会社にバレるリスクも変わってきます。, 普通徴収するためには、確定申告をする際に書面で伝える必要があります。確定申告で記入する用紙には、住民税に関する事項という項目があります。, そこに住民税の徴収方法の選択があり、給与から差引きするか自分で納付するかが選べるようになっています。自分で納付にチェックすれば、普通徴収で住民税を支払うことが可能です。, 確定申告を行わず、住民税のみ納付する場合は税務署ではなく、住んでいる地域の役場や役所で手続を行います。住民税は国税ではなく、地方税だからです。, まず役場で所得申告をし、住民税がどの程度掛かるのかが決定されます。その後役場で住民税を現金払いすれば住民税の支払いは完了です。, 普通徴収で住民税を納付することで、会社ではなく自分自身で住民税を支払うことが可能です。しかし、誰でも普通徴収ができるというわけではありません。, 給与や公的年金等にかかる所得以外しか、普通徴収できないことになっているので、給与所得として勤務先以外で給与を得ている場合には、普通徴収を選択したとしても特別徴収になってしまいます。, しかし、市区町村によっては例外規定の適用で、普通徴収として扱われることもあるので必ず特別徴収になるというわけではありません。, 住宅ローンやふるさと納税の控除がある場合にも、普通徴収ができなくなるケースがあります。もし副業によって生じた住民税が税額控除の金額よりも低い場合は、特別徴収の対象になることが多いです。, 副業で赤字が出てしまうケースもありますが、赤字申告をすると普通徴収が利用できなくなります。赤字になると住民税を還付する必要があるのですが、この還付を特別徴収の額から引くことで還付します。, 例えば住民税が年間20万円あり、副業の赤字によって5万円の還付金額が発生していた場合、勤務先の特別徴収額から5万円が引かれます。こういった方式になっているため、特別徴収になる可能性が高いのです。, 副業でアルバイトをしているという方は注意が必要です。アルバイトというのは、基本的に給与収入になります。そのため、普通徴収にしようと思っても、特別徴収にされてしまう可能性が高いです。これによって会社側に副業していることがバレるケースも多いため、アルバイトを考えている人は注意してください。, 普通徴収は自治体から送付される納付書で自分で納付を行う方法で、特別徴収は給与から天引きにより会社が代わって支払う方法です。, 住民税を普通徴収にすることで副業が会社に知られにくくなりますが、自治体によっては特別徴収の徹底を行っている自治体もあり、普通徴収を選択しても特別徴収になってしまうケースもあります。, 住民税のせいで副業がバレてしまうなら、そもそも申告しなければよいのではと考える人がいるかもしれません。しかし、申告しないことのリスクも大きいため、バレなければよいという考えで住民税を申告しないのは危険です。, 確定申告は副業の所得が20万以下なら申告しなくてよいので、住民税もそうなのではと勘違いしている人が多くいます。しかし、住民税は副業の所得がいくらかに関わらず、申請が必要になるものです。, 申請が義務付けられているにも関わらず、申告しないというのは脱税にあたります。申告しなくてもどうせバレない、金額が少ないからバレても大したことないと考えている人もいますが、犯罪であるということを認識しておかなければなりません。, 副業していることがバレないように、犯罪をおかすというのはリスクが高すぎます。しっかりと住民税は納めるようにしましょう。, 申告しないことによるリスクの方が大きくなってしまうため、副業の金額の過小に関わらず必ず住民税の申告は行うようにしましょう。, この所得がちょうど0円である場合や、副業所得が赤字の場合には申告の必要はありません。, 副業の収入が20万以下でも申請が必要な住民税ですが、実際どの程度掛かるのか分からないという方も多いでしょう。申告する前にどの程度の住民税を支払うことになるのか把握しておけば、安心して申告もできますよね。では、住民税の詳しい計算方法や実際どの程度の金額になるのかを見ていきましょう。, 住民税で重要になるのが所得割額です。所得割額を計算するには、まず課税所得を割り出す必要があります。課税所得というのは、給与所得から各種所得控除を引いたものです。, 給与所得は給与の収入額ではなく、そこから給与所得控除を引いたものなので注意してください。, 課税所得が割り出せたら、そこに税率を掛けるのですが住んでいる地域によって多少税率が変わります。, しかし、住民税の税率というのはほぼ一律で10％になっています。基本的には10％で計算しておけば問題ありません。課税所得×税率（10％）=所得割となり、所得割から調整控除を引くことで所得割額が割り出せます。, この所得割額に均等割を足したものが支払う住民税です。所得割額は所得によって課せられるもの、均等割は所得に関わらず課せられるものなので注意してください。, 副業で20万円稼いだ場合を例に住民税を計算してみましょう。まず20万円というのは、給与所得控除を引いた純粋な給与所得です。20万円が課税所得です。住民税の税率はだいたいどの地域も10％なので、20万円の10％である2万円程度が所得割額となります。, 実際は調整控除が引かれるため、もう少し低い金額になるでしょう。ここに均等割の金額を足すのですが、今回は東京都に住んでいる場合で計算します。都民税は1500円、区市町村民税が3500円なので、2万円にこれを足し合計2万5千円となります。, 実際は控除額が違ったり、住んでいる地域によって区市町村民税などが変わるため多少前後はしますが、だいたいの目安として把握しておくと良いでしょう。, 住民税率は一律で10％となっています。この所得割の部分の金額に均等割を足した金額が住民税となります。, 住民税の計算には、住民税の計算ツールなどがネット上にはあるため、それらを活用して計算をすると良いでしょう。, 副業を始めると、確定申告や確定申告しない場合の住民税の申告など、副業していなかった時には関わりの無かった諸々の手続きが増えてしまいます。少々大変に感じられるかもしれませんが、ツールを使うなどして効率よくこなすことができます。, 医療機関・医大の研究室にて長年勤務をした後、行政書士試験を受験。医療系許認可をメインに扱う行政書士として、行政書士のぞみ事務所を開業。再生医療関係の許認可・診療所開設・医療広告ガイドラインに基づく医療広告のチェック等の他、任意後見・契約書作成・起業支援を扱う。, Ruby on Rails, Ruby, Vue.js, Nuxt.js, TypeScript, PostgreSQL, Docker, Redis, Redshift, AWS, Nuxt.js, TypeScript, Vuex, Vue.js, Webpack, CSS, HTML, JavaScript, Node.js, TypeScript, Vue.js, Go, React. 副業で得た収入が20万円以下で確定申告の必要がなくても、住民税の申告は必要です。 確定申告を行えば、申告した内容が税務署から市区町村に通知されるため手続きは不要ですが、確定申告をしないのであれば、各市区町村の役所で住民税の手続きを行わなければなりません。 雑所得が20万円以下であっても住民税の申告は必要になります。所得税の少額による申告免除にあてはまる方については、住民税の申告を失念しがちなので注意すべき点となります。ただし、所得税の確定申告をされている方については、所得税の確定申告のデ－タ（書面の場合は複写にて）について所得税の確定申告をもって納税地の市区町村へ送られるため、別途申告をする必要はありません。 サラリ－マンの方にとって所得税の確定申告についても馴染みの薄いことでしょう。住民税の申告といったら … 副業をしていて気になるのが、税金のことだと思います。そもそも50万円の副業だと所得税や住民税はどのくらいかかるのでしょうか。この記事では収入と所得の違いから、税金の支払い方法まで、副業にかかる税金などの基礎知識について解説します。 住民税は例外を除いて、全国一律です。 住民税はあなたの住んでいる市役所や都道府県に納められ、各自治体の政策・業務を実行するために使われています。 ”年間20万円以下の副業収入だったら申告しなくていい”は90％間違い この「20万円以下」という基準は、副業で得た収入が確定申告の対象になるか判断するために用いられているのです。 副業で20万円以上の収入を得たとしても、収入から経費を引いた所得が20万円以下になる場合は確定申告をしなくても構いません。� 「20万円以下確定申告不要」は所得税だけにしか通用しない！ 「20万円以下は申告しなくてもよい」＝「20万円以下の副業は非課税」とうのは、実は所得税だけのルールです。ご存知かとは思いますが、所得税と住民税では税金を徴収する機関が違います。 副業を始めるとなると、気になるのが税金や確定申告などの問題。会社員として勤めているだけのうちは気にすることはあまりなかったと思いますが、副業をするとなるとそうはいきません。知っておくべきなのは「副業による所得が20万以下なら確定申告は原則不要」ということ。 申告・支払期限を把握しなければいけない. 【税理士ドットコム】基本はサラリーマンとして収入を得ています。今年、クラウドワークスで20万円以下の所得を得ました。（今年だけで20万円以下です）就業している会社が、原則として、副業が認められているわけではないため、住民税を自分で納付したいと考えています。 この雑所得ですが、20万円以下の場合「所得税」は確定申告の必要はありません。ただし、住民税は20万円以下であっても確定申告をしなければなりません。 つまり、20万円以下の収入であっても確定申告をする必要が出てきます。 会社に内緒で副業をしていると、税金についてわからないことがあっても誰にも聞けず、つい後回しになりがちです。, とくに副業の収入が20万円以下の人は、確定申告が不要なのでつい税金の手続きがすべて免除されたと思っている人も多いのではないでしょうか。, 住民税の申告をしないと、会社に副業がバレたり、追加徴税として多額の税金支払わなければならなかったりと大きなリスクを負います。, 副業をはじめたばかりの人や副業が会社にバレたくない人はこの記事を読めば、住民税の申告方法や会社バレを防ぐ方法がわかります。, 「給与所得者の副業収入が20万円以下ならば、確定申告は必要ない」ということを聞いた方も多いのではないでしょうか。, 確定申告は必要ないのですが、住民税の申告に関してはたとえ副業の収入が20万円以下でも申告しなければなりません。, 住民税の申告をせずにそのままにしておくと、税務署や市町村から連絡がきたり、追加徴税として多額の税金を支払わなければならなかったりしてしまうことも。, ですので副業の所得が20万円以下の場合でも必ず役所で住民税の申告をするようにしましょう。, 確定申告をしている場合は、住民税は税務署から市町村に通知されるので、申告は不要になります。, 住民税の支払い方法には、「特別徴収」と「普通徴収」という2つの徴収方法があります。, 詳しくは後述しますが、特別徴収を選ぶと会社に副業がバレてしまうので、副業の収入がバレたくない人は普通徴収を選択する必要があります。, 住民税のみを支払う場合、会社に副業の収入が知られることはないので、副業バレを防げます。, 次は住民税の申告で、会社に副業がバレることを心配している人に向けて、会社にバレずに済む方法を解説していきます。, 先ほどもお話ししましたが、住民税の支払い方法は「特別徴収」と「普通徴収」の2種類です。, 特別徴収では、会社が給与分と副業分の住民税を給与から天引きして支払うことになるので、住民税の課税額が不自然に多いと副業分の収入がバレてしまいます。, その点、普通徴収では、副業分の住民税を別途支払うことになるので、会社側に副業分の収入が伝わらないのです。, 住民税のみを納付する場合、住んでいる地域の役場や役所で手続を行い現金で支払うので、副業が会社にばれるのを防げます。, 普通徴収を選択するには確定申告をする際に、提出書類に記載してある徴収方法を選択する必要があります。, 確定申告で記入する用紙には「住民税に関する事項」という項目があり、そこに住民税の徴収方法が選択できるようになっています。, そこで、住民税の支払いを「給与から天引きする」「自分で納付する」かを選ぶことが可能です。, これまで普通徴収について説明しましたが、普通徴収ができないケースもあるので注意が必要です。, 副業が事業所得や雑所得でなく、本業の会社以外でバイトをしている人は、確定申告で「普通徴収」をチェックしても意味がありません。, なぜなら、副業の所得で普通徴収にできるのは「給与・公的年金等にかかる所得以外の所得」になるからです。, 赤字申告をすると、住民税が還付されます。この還付は特別徴収から引かれることで還付されます。, たとえば、住民税が10万円あって、副業の赤字で5万円の還付金が発生していると、勤務先の特別徴収額から5万円が引かれることになります。, 住宅ローンやふるさと納税の控除があるケースも、副業をしていることがバレる可能性が高まります。, なぜなら副業で収入を得たことにより、住宅ローンやふるさと納税の控除額が増えてしまうから。, 住宅ローンやふるさと納税の控除額は、本業+副業の両方の収入を合算して計算されます。, 毎年市町村役場から、勤務先に住民税の決定通知書が送られてくるのですが、通知書には「税額控除前所得割額」の記載があります。, この記載額は本来ならば、毎年変わらないはずなのですが、副業で収入があった場合、この額が大きく変わることがあるのです。, また副業によって生じた住民税が税額控除の金額よりも低いと、特別徴収になることが多いで注意しましょう。, 住民税申請は、義務付けられていることなので、申請しない場合は脱税行為にあたり犯罪になります。, 「申告しなくてもバレない」「金額が少ないからバレても大したことがない」と思っている人もいるかもしれませんが、犯罪だということはしっかりと認識しておきましょう。, 申告を怠ると副業が会社にバレる可能性が高くなったり、追加徴税で多額の税金を支払ったりするリスクを負います。, 住民税の申告で副業がバレたくない人は、普通徴収での住民税の支払いをおすすめします。, ただし、副業の勤務形態やふるさと納税・ローン控除の有無によっては、普通徴収を選択できない場合があるのでご注意ください。, 当FPコラムサイト、店長のゆきです。ファイナンシャルプランナーの資格を活かして、カフェにいらっしゃったお客様の悩みや質問にお答えしています。, 特別徴収を選ぶと会社に副業がバレてしまうので、副業の収入がバレたくない人は普通徴収を選択する, https://lifestyle-cafe.jp/wp-content/uploads/2020/11/ae46b1f460ee46f789c27b264a6cb421-2.png, 副業は20万円以下でも住民税の申告が必要！会社にバレたくないなら知っておきたい3つのポイント.